Обновленная редакция базового стандарта дает новое определение индивидуальной инвестиционной рекомендации (ИИР) — оно учитывает сложившиеся на рынке практики.
Сейчас в некоторых случаях инвесторы получают рекомендации, за которые советник не несет ответственности, потому что использует дисклеймер «не является инвестиционной рекомендацией».
Теперь ИИР будет считаться информация, если в ней есть указание, что финансовый инструмент соответствует целям клиента, его риск-аппетиту и желаемой доходности. Либо информация содержит прямое указание, что это ИИР. Чтобы инвестор понимал, когда он получает рекомендацию, а когда нет, советнику рекомендуется маркировать предоставляемую информацию, указывая ее тип: аналитическая, рекламная или маркетинговая.
Стандарт также определяет требования к дисклеймеру — он должен быть написан удобочитаемым шрифтом.
