Центробанк разослал российским банкам новую форму отчетности о денежных переводах между физлицами, согласно ей регулятор будет запрашивать информацию обо всех p2p-транзакциях, в том числе персональные данные отправителей и получателей средств.
В отчет должны включаться все входящие и исходящие переводы денежных средств между физическими лицами, которые проводятся по следующим сценариям:
- с карты на карту
- со счета на счет
- с электронного кошелька на электронный кошелек, с карты на кошелек и обратно
- со счета абонента оператора связи на кошелек или карту и обратно
- платежи через Систему быстрых платежей
- трансграничные переводы денежных средств физическими лицами
- переводы денежных средств без открытия счета, в том числе через платежные терминалы платежных агентов
- переводы физического лица между собственными счетами в рамках одной кредитной организации
- переводы через системы денежных переводов, например Western Union, CONTACT и пр.
Информация по каждой операции должна содержать номера карт отправителя и получателя средств, данные банков, уникальный ID клиента, назначение платежа, сумму переведенных средств, дату и время перевода, код страны отправителя и получателя и т.д. Отчитываться должны будут банки-эмитенты, банки-эквайеры, банки, предоставляющие интернет-сервисы для p2p-переводов, а также магазины и юридические лица, если они предоставляют онлайн-сервисы по переводам.
Запросы будут формироваться по всем денежным переводам за определенный период. В отдельных случаях ЦБ может запрашивать информацию по отдельным операциям. Например, данные по конкретным картам или по определенным физическим лицам (ID, паспорт, ИНН, телефон).
