Банк России разъяснил, какие операции по счетам физлиц должны привлечь внимание банковских учреждений

Банк России представил новые методические рекомендации для борьбы с «обналичкой» через счета физлиц.

В частности, банковским учреждениям настоятельно рекомендовано обращать внимание на следующие виды расчетов между физическими лицами:

• количество контрагентов-физлиц более 10 в день или больше 50 в месяц;
• количество безналичных операций с физлицами больше 30 в день;
• суммы операций между физлицами: больше 100 тыс.руб. в день или более 1 млн.руб. в месяц;
• промежуток времени между зачислением и списанием менее 1 минуты;
• средний еженедельный остаток на конец дня не превышает 10% от среднедневного объема операций.

Чтобы попасть под контроль, операции должны соответствовать двум критериям одновременно.

В документе даны также рекомендации по выявлению признаков незаконной предпринимательской деятельности, а также иных противоправных действий в расчетах незаконных онлайн-казино, финансовых пирамид и операций в «криптовалютных обменниках».

Ссылка на Методические рекомендации Банка России http://www.cbr.ru/StaticHtml/File/117540/20210906_16-mr.pdf